“雙碳”目標下綠色金融發(fā)展的制度創(chuàng )新與市場(chǎng)激勵方向

文章來(lái)源:新華財經(jīng)碳交易網(wǎng)2024-06-21 12:47

綠色金融是我國金融供給側結構性改革的重要內容,將在推動(dòng)我國經(jīng)濟可持續高質(zhì)量發(fā)展過(guò)程中發(fā)揮重要作用。當前我國已經(jīng)初步形成了較為完整的綠色金融立體發(fā)展體系,相關(guān)的改革試點(diǎn)工作也已取得階段性成效,有效帶動(dòng)了我國綠色金融市場(chǎng)規模不斷擴大。同時(shí),在綠色金融國際合作方面也展現出了顯著(zhù)的影響力。近年來(lái),為實(shí)現碳達峰、碳中和目標,人民銀行初步確立了“三大功能”“五大支柱”的綠色金融發(fā)展政策思路,以適應國家產(chǎn)業(yè)結構、能源結構、投融資結構和人民生活方式等全方位的深刻變化。綠色金融在政府政策引導與市場(chǎng)創(chuàng )新中不斷深化,服務(wù)“雙碳”目標的能力進(jìn)一步提升,并繼續展現出巨大的發(fā)展潛力。
 
人民銀行公布的數據顯示,2024年第一季度我國本外幣綠色貸款余額33.77萬(wàn)億元,同比增長(cháng)35.1%,高于各項貸款增速25.9個(gè)百分點(diǎn)。其中,投向具有直接和間接碳減排效益項目的貸款分別為11.21萬(wàn)億元和11.34萬(wàn)億元,合計占綠色貸款的66.8%。中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院綠色債券數據庫數據顯示,截至2023年9月末,中國境內貼標綠色債券存量規模約3.28萬(wàn)億元,貼標綠色債券余額占總債券余額的2.13%,占信用債余額的7.19%。綠色保險、綠色基金、綠色ABS、綠色股票和碳金融市場(chǎng)等也有不同程度的發(fā)展。
 
一、綠色金融進(jìn)一步制度創(chuàng )新的方向
 
(一)持續完善綠色金融標準體系
 
一是圍繞綠色金融內涵的延伸,加快地方性標準上升到全國性標準的安排。目前已有部分地區圍繞碳金融、轉型金融、藍色金融、生物多樣性金融等領(lǐng)域的標準構建開(kāi)展探索,未來(lái)可進(jìn)一步加快地方性標準上升為國家標準的步伐,通過(guò)更多地區檢驗標準的同時(shí),也為標準的完善提供新的路徑。二是完善企業(yè)與金融機構的環(huán)境信息相關(guān)披露與管理等重要標準,譬如規范環(huán)境信息披露的適用范圍、分類(lèi)別分級別的披露內容和披露頻率,保障市場(chǎng)利益相關(guān)方能夠獲取準確、及時(shí)的數據和信息,助力綠色金融產(chǎn)品創(chuàng )新。
 
(二)共同推動(dòng)綠色基礎設施的完善,夯實(shí)創(chuàng )新數據基礎
 
一是政府可通過(guò)政策引導、搭建平臺等方式為企業(yè)信息披露提供指引與平臺,加快建立統一的環(huán)境信息數據庫,并逐步推進(jìn)強制性環(huán)境信息披露;二是企業(yè)應逐步重視按統一標準和規范對產(chǎn)品全生命周期的排放情況、環(huán)境影響及ESG等方面的監測與數據披露,將涉及污染物排放數據、碳排放數據、能源消耗情況、資源利用效率、清潔能源使用等方面信息作為企業(yè)管理的重要方面,也為企業(yè)拓展融資路徑提供更多支持;三是金融機構須強化基于數據的創(chuàng )新能力,充分借力云平臺,建立行業(yè)間的信息共享機制,完善環(huán)境風(fēng)險壓力測試模型,搭建綠色數據產(chǎn)品創(chuàng )新框架,實(shí)現數據價(jià)值的金融化運用。
 
二、綠色金融市場(chǎng)進(jìn)一步完善和激勵的方向
 
一是不斷完善綠色基金、綠色保險、綠色資產(chǎn)證券化、綠色REITs,以及以碳資產(chǎn)和綠色資產(chǎn)為標的的衍生金融工具等非信貸類(lèi)金融產(chǎn)品的法律法規制度和市場(chǎng)體系,應鼓勵具備條件的地區以試點(diǎn)項目和國際經(jīng)驗為借鑒,豐富投融資渠道,滿(mǎn)足不同階段綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的資金需求。
 
二是探索內在機制創(chuàng )新,通過(guò)差異化授信機制,進(jìn)一步增強綠色信貸產(chǎn)品優(yōu)勢。目前已有金融機構通過(guò)FTP定價(jià)優(yōu)惠、內部降低綠色資產(chǎn)風(fēng)險權重、增強與碳減排貨幣政策工具的銜接等方式形成綠色信貸的比較優(yōu)勢,更多金融機構可就相關(guān)做法開(kāi)展進(jìn)一步探索試點(diǎn)工作,并逐步形成標準化的規則和流程體系。
 
三是探索合作模式創(chuàng )新,通過(guò)如“銀行+保險”共擔風(fēng)險的合作機制,緩釋綠色風(fēng)險。隨著(zhù)各領(lǐng)域綠色金融工具應用的持續深化,未來(lái)金融產(chǎn)品間的聯(lián)動(dòng)或將能夠發(fā)揮更大作用,其中銀保合作是重要方向,通過(guò)引入保險機構的風(fēng)險對沖機制,有效降低綠色信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險,助力提高綠色信貸機構的貸款額度和信貸業(yè)務(wù)的覆蓋范圍,在風(fēng)險共擔的同時(shí)也為銀行保險機構提供了新的業(yè)務(wù)增長(cháng)點(diǎn)。
 
四是探索內容創(chuàng )新,豐富抵質(zhì)押品品種,提高綠色信貸覆蓋范圍。貸款機構應積極探索擴大綠色信貸抵質(zhì)押品范圍的可能性,將綠色生產(chǎn)技術(shù)、知識產(chǎn)權、綠色保險保單、環(huán)境權益等深度應用至抵質(zhì)押品的創(chuàng )新模式中,同時(shí)積極探索綠色信用的應用轉化及綠色資產(chǎn)的證券化,豐富產(chǎn)品多樣性。
 
三、小結:綠色金融體系制度和市場(chǎng)機制的不斷創(chuàng )新是可持續高質(zhì)量發(fā)展的前提
 
實(shí)現“雙碳”目標,不僅是中國對國際社會(huì )的承諾,亦是推動(dòng)國內經(jīng)濟轉型升級、實(shí)現可持續高質(zhì)量發(fā)展的內在要求。綠色金融作為我國做出國家自主貢獻承諾的重要手段,其持續的制度創(chuàng )新和市場(chǎng)激勵的有效實(shí)施,將為中國乃至全球的綠色發(fā)展注入新的活力。我們期待中國綠色金融能夠在促進(jìn)經(jīng)濟綠色轉型和實(shí)現聯(lián)合國可持續發(fā)展目標方面發(fā)揮更大的作用,為構建人類(lèi)命運共同體貢獻中國智慧和中國方案。
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